Budování dlouhodobého portfolia očima odborníků v čele s Leošem Jirmanem v debatě pro Hospodářské noviny
Alternativní investice se stávají stále důležitější součástí portfolií investorů hledajících růst a stabilitu i v náročných ekonomických podmínkách. Více se tak v jejich portfoliích začínají objevovat investice, jako jsou private equity fondy, private credit, private infrastructure, reálná aktiva a hedgové fondy.
Leoš Jirman během debaty upozornil, že klíčem k úspěchu je správné pochopení cílů dlouhodobé správy majetku. „Je důležité si ujasnit, co chcete s majetkem do budoucna dělat a jak zajistit jeho kontinuitu,“ zdůraznil Jirman. Dle Jirmana je tak důležité určit si strategii předávání majetku a tím si zajistit možnost dlouhodobého investování. Odborníci se také shodli, že u investorů je důležité zvážit zejména tři aspekty, a to do jakého rizika chtějí skutečně jít, jaká je jejich potřeba likvidity a z čeho se skládá jejich aktuální investiční portfolio. Odpovědi na všechny tři klíčové otázky pomáhají předejít situacím, kdy investor pod tlakem tržních výkyvů učiní unáhlené rozhodnutí o prodeji svých investic, nebo zjistí, že mu chybí likvidita na zajištění chodu jeho podnikání. Jasná strategie a správné nastavení investičního plánu tak dokáže eliminovat riziko nepředvídaných problémů a zajistit dlouhodobou stabilitu portfolia.
V rámci debaty byly jako jedna z možností, jak investovat do alternativních aktiv, také zmíněny stále oblíbenější fondy kvalifikovaných investorů (FKI). Ty umožňují vstup s investicí od jednoho milionu korun a nabízejí širší spektrum příležitostí a investičních strategií, které nejsou běžně dostupné v tradičních podílových fondech. Odborníci však upozornili na to, že investice do těchto druhů fondů neznamená automaticky vyšší výnos nebo vyšší riziko. Úspěch investice vždy závisí na tom, jak a kam fond prostředky směřuje. Závěrem se snažili vysvětlit, že Fondy kvalifikovaných investorů nejsou samostatná třída aktiv, ale pouze forma jakou do různých tříd aktiv lze investovat.
Celou debatu si můžete poslechnout na webových stránkách Hospodářských novin.
